Les investisseurs sont de plus en plus sensibles aux enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) lorsqu’ils choisissent où placer leur argent. Les ETF éthiques, conçus pour répondre à ces préoccupations, gagnent en popularité. Ces fonds offrent une alternative aux investissements traditionnels en se concentrant sur des entreprises respectueuses de l’environnement, socialement responsables et bien gouvernées.
Ces options d’investissement permettent aux individus de soutenir des causes qui leur tiennent à cœur tout en diversifiant leur portefeuille. Des ETF spécialisés existent pour différents secteurs, allant des énergies renouvelables à l’égalité des sexes, offrant ainsi une gamme variée pour aligner valeurs personnelles et objectifs financiers.
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Plan de l'article
Qu’est-ce qu’un ETF éthique ?
Un ETF éthique est un fonds négocié en bourse qui suit un indice composé d’entreprises répondant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces critères sont définis pour évaluer la performance durable et responsable des entreprises. Les ETF ESG se distinguent par leur sélection rigoureuse, excluant les entreprises impliquées dans des activités controversées comme les armes, le tabac ou les énergies fossiles.
Les ETF écologiques sont une sous-catégorie des ETF éthiques, focalisés sur la sélection des entreprises selon des critères strictement écologiques. Parmi les types d’ETF écologiques, on trouve :
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- ETF énergies renouvelables : investissant dans des entreprises du secteur des énergies vertes
- ETF bas carbone : ciblant les entreprises à faible empreinte carbone
- ETF bois : axés sur l’exploitation durable des forêts
- ETF hydrogène : investissant dans la production et l’utilisation de l’hydrogène
- ETF eau : se concentrant sur la gestion durable des ressources en eau
Les ETF offrent une diversification par le biais de la réplication d’un indice, comme le MSCI World ESG Leaders, qui inclut les entreprises les mieux notées selon les critères ESG. Les investisseurs peuvent ainsi accéder à un large éventail de secteurs et de régions tout en alignant leurs placements avec leurs valeurs.
Les meilleurs ETF éthiques sont souvent intégrés dans des assurances-vie, des plans d’épargne ou des comptes-titres ordinaires (CTO), bénéficiant de la fiscalité avantageuse de ces enveloppes. Par exemple, des sociétés comme Amundi, Blackrock ou Vanguard proposent des ETF alignés avec les objectifs de développement durable.
En France et en Europe, les ETF ESG sont de plus en plus courants, permettant d’investir dans des entreprises respectueuses de l’environnement et socialement responsables. Les indices MSCI et S&P sont des références couramment utilisées pour structurer ces fonds, garantissant une gestion rigoureuse et transparente.
Les critères de sélection des ETF éthiques
La sélection des ETF éthiques repose sur des critères stricts liés aux performances environnementales, sociales et de gouvernance, communément appelés critères ESG. Ces critères sont essentiels pour garantir que les entreprises incluses dans ces ETF respectent des normes élevées de durabilité et de responsabilité.
- Critères environnementaux : évaluation de l’impact environnemental des entreprises, notamment leur empreinte carbone, leur gestion des ressources naturelles et leur engagement en faveur des énergies renouvelables.
- Critères sociaux : examen des pratiques en matière de droits de l’homme, de conditions de travail, de diversité et d’inclusion, ainsi que des relations avec les communautés locales.
- Critères de gouvernance : analyse des structures de gouvernance des entreprises, de la transparence financière, de la lutte contre la corruption et de la rémunération des dirigeants.
Les régulations européennes jouent un rôle fondamental dans la définition de ces critères. Le Règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR) impose aux fonds de préciser aux investisseurs le caractère durable des produits proposés. Les articles 8 et 9 du SFDR sont particulièrement pertinents : l’article 8 concerne les produits promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales, tandis que l’article 9 s’adresse aux produits ayant un objectif d’investissement durable.
Le label Greenfin est aussi un gage de confiance pour les investisseurs cherchant à identifier les ETF à caractère écologique. Créé par le ministère de la Transition écologique, ce label certifie les fonds respectant des critères environnementaux stricts et excluant les activités nuisibles à l’environnement.
Les options disponibles pour investir dans des ETF éthiques
Les ETF éthiques peuvent être intégrés dans divers produits financiers, offrant ainsi une grande flexibilité pour les investisseurs soucieux de combiner rendement et responsabilité. Ces produits incluent notamment le Plan d’Épargne en Actions (PEA), l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER).
- Le PEA permet aux épargnants de bénéficier d’une fiscalité avantageuse tout en investissant dans des ETF éthiques. Les ETF disponibles dans le cadre du PEA incluent des produits conformes aux critères ESG et alignés avec les objectifs de développement durable.
- L’assurance-vie est un autre véhicule d’investissement pertinent pour les ETF éthiques. Elle offre des avantages fiscaux et patrimoniaux tout en permettant de diversifier son portefeuille avec des fonds respectueux de l’environnement.
- Le PER est compatible avec l’Accord de Paris sur le climat et peut inclure des ETF écologiques, permettant ainsi aux investisseurs de préparer leur retraite tout en soutenant des initiatives durables.
De nombreux fournisseurs d’ETF proposent des produits éthiques. Parmi eux, Amundi, Vanguard, iShares et UBS offrent une vaste gamme d’ETF alignés avec les critères ESG. Ces fournisseurs sélectionnent rigoureusement les entreprises incluses dans leurs fonds, garantissant ainsi une approche responsable de l’investissement.
Des plateformes comme Goodvest se spécialisent aussi dans les ETF écologiques, proposant des solutions d’investissement visant à réduire l’empreinte carbone. Goodvest sélectionne des ETF dédiés à l’écologie, permettant aux investisseurs de contribuer directement à la transition énergétique et à la protection de l’environnement.
