L’investissement socialement responsable (ISR) prend de plus en plus d’importance dans le paysage financier actuel. Cette approche vise à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement. Son objectif est de générer des rendements financiers tout en ayant un impact positif sur la société et la planète.
Les principes clés de l’ISR incluent l’exclusion de certains secteurs controversés, comme les armes ou le tabac, ainsi que la promotion des entreprises qui adoptent des pratiques durables. L’engagement actionnarial, qui consiste à dialoguer avec les entreprises pour les inciter à améliorer leurs pratiques ESG, est aussi un pilier fondamental de cette démarche.
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Plan de l'article
L’investissement socialement responsable (ISR) est une approche qui combine performance financière et impact social et environnemental positif. Le Label ISR, créé en 2016 par le ministère des Finances, vise à offrir une meilleure visibilité aux produits financiers respectant des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
L’ISR se distingue par plusieurs pratiques clés :
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- Exclusion : Les fonds ISR excluent systématiquement les entreprises opérant dans des secteurs controversés, comme les armes, le tabac ou les hydrocarbures non conventionnels.
- Engagement actionnarial : Les investisseurs dialoguent avec les entreprises pour influencer positivement leurs pratiques ESG.
- Intégration ESG : Les critères ESG sont intégrés dans l’analyse financière traditionnelle pour une évaluation plus complète des risques et opportunités.
Le Label ISR renforce ses exigences en matière de lutte contre le changement climatique, alignant ses critères sur les Accords de Paris. Dès le 1er mars 2024, les fonds labellisés devront répondre à des critères plus stricts en matière de transparence et de performance environnementale.
Pour garantir la crédibilité du label, des organismes indépendants comme Afnor Certification, Deloitte et EY France auditeront les fonds ISR. Ces audits périodiques assurent que les fonds respectent les critères du label et maintiennent des pratiques d’investissement responsables.
L’ISR ne se contente pas de promettre des rendements financiers. Il s’engage aussi à soutenir des pratiques durables et responsables, offrant aux investisseurs une voie pour contribuer positivement à la société et à l’environnement.
Les principes clés de l’ISR
L’investissement socialement responsable repose sur trois piliers fondamentaux : environnement, social et gouvernance (ESG). Ces critères permettent d’évaluer la performance des entreprises au-delà des simples résultats financiers.
Environnement : L’ISR prend en compte l’impact des entreprises sur la planète. Les fonds labellisés ISR excluent systématiquement les entreprises exploitant des hydrocarbures non conventionnels ou opérant dans le secteur du charbon. Ils privilégient les entreprises qui adoptent des pratiques durables, réduisent leurs émissions de CO2 et s’alignent sur les Accords de Paris.
Social : Les critères sociaux évaluent la responsabilité des entreprises envers leurs employés, leurs clients et la société. Cela inclut la qualité des conditions de travail, la diversité et l’inclusion, ainsi que le respect des droits de l’homme. Les fonds ISR favorisent les entreprises qui montrent un engagement clair envers ces principes.
Gouvernance : La gouvernance d’entreprise est fondamentale pour assurer une gestion transparente et éthique. Les fonds ISR examinent la structure de gouvernance, la transparence des pratiques et la responsabilité des dirigeants. Une bonne gouvernance réduit les risques de scandales financiers et assure une meilleure performance à long terme.
Le Label ISR renforce ses exigences en matière de lutte contre le changement climatique. Dès le 1er mars 2024, il alignera ses critères sur les Accords de Paris, imposant une transparence accrue et des performances environnementales rigoureuses. Les audits réalisés par Afnor Certification, Deloitte et EY France garantiront le respect de ces critères, assurant ainsi la crédibilité et l’intégrité des fonds ISR.
Comment investir dans les fonds ISR ?
Pour investir dans les fonds ISR, plusieurs démarches sont à envisager. Choisissez des fonds labellisés ISR. Le Label ISR, créé par le ministère des Finances en 2016, garantit que les fonds respectent des critères stricts en matière d’environnement, de social et de gouvernance.
Critères d’exclusion : Les fonds ISR excluent systématiquement les entreprises impliquées dans les hydrocarbures non conventionnels et le charbon. Cette sélection vise à réduire les investissements dans des secteurs à fort impact environnemental négatif.
Pour diversifier votre portefeuille, suivez ces recommandations :
- Investissez dans des secteurs à fort impact positif. Dès 2026, 15 % des portefeuilles des fonds ISR devront être alloués à ces secteurs.
- Optez pour des entreprises respectant les critères ESG. Identifiez celles qui réduisent leurs émissions de gaz à effet de serre et s’engagent dans des pratiques durables.
Le respect des critères ISR est vérifié par des audits réalisés par des organisations indépendantes telles que Afnor Certification, Deloitte et EY France. Ces audits assurent la crédibilité et l’intégrité des fonds ISR. Dès le 1er mars 2024, les exigences du Label ISR seront renforcées, alignées sur les Accords de Paris pour une meilleure lutte contre le changement climatique.
